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Campo DCValorIdioma
dc.creatorMaria, Elias de Jesus-
dc.date.accessioned2021-06-23T07:28:14Z-
dc.date.issued2008-12-02-
dc.identifier.urihttp://monografias.uem.mz/handle/123456789/1114-
dc.description.abstractThis paper aims to analyze the strategies implemented by Banco Socremo to minimize credit risk. The main reason that led mc to develop work on this topic is due to the fact that credit risk is one of the most relevant risks at Banco Socremo. nevertheless, it is through this risk that it is possible to verify whether a banking institution has a quality credit portfolio. Thus, it is intended to know which factors contribute to the growth of arrears at Banco Socremo. taking into account the credit policies and procedures implemented by the bank. To achieve the recommended reliability, we sought to: (i) Present a summary of the main aspects that characterize microcredit as a differentiated type of credit; (ii) Identify the types of credit risk incurred by microfinance institutions; (iii) Expose the origin and evolution of microcredit and highlight the credit Cs in the risk analysis process; (iv) Identify Socremo's credit technology and verify its influence on the evolution of its credit portfolio and (v) Introduce improvements to the current credit risk management system. The research method used was the Hypothetical, the study carried out was exploratory and descriptive. From the results of the study it was found that Socremo uses a risk management model even though they are not aware that they are using it; the credit manager's subjective judgment is one of the key factors in making the final credit decision. For a better analysis of the credit process in its qualitative and quantitative aspect, Socremo uses the so-called credit C's, which correspond to the initials of the words Character, Capacity, Capital. Collateral and Conditions. Reducing arrears requires good management of credit granted by both the lender and the borrower. It was recommended to Socremo that monitoring should be constant, that is, not only when the client goes into arrears; socremo should prioritize the continuous training of its human resources.pt_BR
dc.languageporpt_BR
dc.publisherUniversidade Eduardo Mondlanept_BR
dc.rightsAcesso Abertopt_BR
dc.subjectCrédito bancáriopt_BR
dc.subjectMicrocréditopt_BR
dc.subjectGestão de risco de créditopt_BR
dc.subjectSocremopt_BR
dc.titleAnálise das estratégias para minimização do risco de crédito caso banco Socremo, S.Apt_BR
dc.typeTrabalho de Conclusão de Cursopt_BR
dc.contributor.advisor1Calenga, José-
dc.description.resumoO presente trabalho pretende analisar as estratégias implementadas pelo banco Socremo para a minimização do risco de crédito. À principal razão que mc levou a desenvolver um trabalho subordinado a este tema, deve-se ao facto de o risco de crédito ser um dos riscos com maior relevância no banco Socremo. não obstante ser através deste risco que pode-se verificar se uma instituição bancária tem uma carteira de crédito de qualidade. Assim pretende-se saber quais os factores que contribuem para o crescimento da mora no banco Socremo. tendo em conta as políticas e procedimentos de crédito implementados pelo banco. Para atingir a fianlidadc preconizada, procurou-se: (i) Apresentar um resumo dos principais aspectos que caracterizam o microcrédito como tipo diferenciado de crédito; (ii) Identificar os tipos de risco de crédito incorridos pelas instituições microfinanceiras; (iii) Expor a origem e evolução de microcrédito e evidenciar os Cs de crédito no processo de análise de risco; (iv) Identificar a tecnologia dc crédito do Socremo e verificar a sua influência na evolução da saua carteira de crédito e (v) Introduzir melhorias no actual sistema de gestão dc risco de crédito. O método de pesquisa a utilizada foi o Hipotético , o estudo realizado foi de caracter exploratório e descritivo. Dos resultados do estudo constatou-se que o Socremo usa um modelo de gestão de risco apesar dc não terem conhecimento que estão usa-lo; o julgamento subjectivo do gestor de crédito é um dos factores chaves para a tomada de decisão final dop crédito Para uma melhor análise do processo de crédito no seu aspecto qualitativo e quantitativo, o Socremo utiliza os chamados C’s de crédito, que correspondem às iniciais das palavras Carácter, Capacidade, Capital. Colateral e Condições. A redução da mora passa por uma boa gestão do crédito concedido de ambas parte, do mutuante e do mutuário. Recomendou-se ao Socremo que os monitoramentos devem sert constantes, isto é, nao só quando o cliente entra em mora; o socremo devia priorizar o treinamento contínuo dos seus recursos humanos .pt_BR
dc.publisher.countryMoçambiquept_BR
dc.publisher.departmentFaculdade de Economiapt_BR
dc.publisher.initialsUEMpt_BR
dc.subject.cnpqCiências Sociais Aplicadaspt_BR
dc.subject.cnpqEconomiapt_BR
dc.description.embargo2021-06-22-
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